最近几年，基金逐渐走进千家万户，成为越来越多人的理财选择。但与此同时，基金行业本身也迎来了较大的扩张，基金公司的数量就达到了150+，基金的数量更是突破了10000只，对于新入市的朋友来说，怎么选基无疑是个很大的问题。

基金研究所给大家整理了一个初步的选基指南，希望能对大家有所帮助。

选择基金大概可以经过三个步骤：

第一步，明确投资目标。

第二步，进一步锁定投资方向。

第三步，精选产品。

Step1 明确投资目标

要问大家投资希望达成什么目标，可能大多人希望赚得多、风险小、投入少。这就像找工作一样，“钱多事少离家近”绝大多数情况下是不会同时出现的，在金融市场里，大部分情况下，当蓝狮寻求更高收益的时候，就需要承担更大的风险。

这里需要明确三件事，收益预期、资金的使用时间和风险承受能力。

如果蓝狮风险承受能力较高，寻求资产的较快增长，同时这笔钱短期内没有急用，那么就可以选择权益类的基金，当然，也需要注意盈亏是同源的，这类产品虽然有可能涨幅很大，但是赚钱的路上可能净值波动也很大，小伙伴们应结合自身情况谨慎投资。

而如果咱们风险承受能力较低，主要的投资目标是资产的保值增值，对收益的要求没有那么高，那么固收类的基金可能是更好的选择。一般情况下，这类基金的波动相对较小，不用每天挑战“小心脏”的极限。

在此基础上，两个类别都还有更为细分的产品，需要大家根据自己的资金使用时间和风险承受能力去做进一步的选择。

Step2 进一步锁定投资方向

在明确投资目标之后，蓝狮需要做的就是去研究具体的投资方向了。

资本市场大部分时间其实出现的都不是普遍的上涨，而是有涨有跌，其中的某些领域是可能出现更好的表现的。那如果蓝狮想要取得更理想的收益，可以通过进一步锁定投资方向。同时，也可以去寻找更适合自己风险承受能力的品类。

基金行业发展到如今，已经演化出了非常完备的品类，可以充分满足大家的各种配置需求。以前面讲过的权益型基金为例，如果大家看好经济整体发展，但对行业细分赛道又没有那么了解，就可以选择投资于全市场的基金；如果大家想要博取一个更高的收益，则可以去寻找一些行业主题基金或者指数基金。

Step3 精选范围内的产品

完成以上两步之后，接下来的是难度最大的一步了，也就是具体产品的选择。同一产品品类内，往往会有着不少的选择，推荐大家可以通过5项标准来进行筛选，他们分别是：

首先说历史业绩及其排名。说一千道一万，大家投资基金的根本目的都是资产增值，要评价基金的好坏，历史业绩毫无疑问是重要的一环，其绝对数值和相对排名都有着至关重要的参考意义。

这里建议可以从两个维度去考察，第一是产品的中长线业绩，主要考察基金经理长期的盈利稳定性，相对而言，一年的业绩可能过于短，其中可能会有一些运气的成分，而十年的周期则过于长，并不能反应当下的情况，3-5年会是一个更合适的时间尺度；

第二个维度则是产品在其所对应的行业主题上涨/下跌时的阶段性表现，通过这个维度的筛选，可以考察基金经理对行业的理解深度和把握机会的能力。此外，如果投资者想要进一步优中选优，也可以去研究一些更加专业的量化指标，如最大回撤、夏普比率等。

其次是评奖/评级。基金评级/评奖是指由第三方机构对产品的收益、风险，或基金经理的管理能力进行的综合性分析，可以为蓝狮的投资决策提供一定参考。

第三是基金经理。大家无论经商还是从政，都离不开选人用人，投资更是如此，一个好的基金经理在基金的长期表现中发挥着举足轻重的角色。一般来说，大家通常会通过从业年限、业绩、投资理念等标准来进行筛选，这些信息大多可以从相关基金经理的采访和基金公司的介绍中去获取。

第四是基金公司。基金不是基金经理的单打独斗，背后依靠的基金公司实力也至关重要。其中既有公司投研平台的支持，也有公司给予产品全方位的赋能等等。而要甄别基金公司，管理经验和规模、团队人数稳定性、获奖情况及公司理念等要素都是比较好的参考。

*风险提示：基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，了解基金的风险收益特征，特别是特有风险，并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、谨慎尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利或本金不受损失。过往业绩不预示其未来业绩，其他基金业绩不构成本基金业绩的保证。本产品由蓝狮注册管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。